關於保險欺詐及不受監管存款計劃之金融欺詐事件分析
導言
執法機關已就兩宗截然不同的金融舞弊事件採取行動：一宗涉及 Life Insurance Corporation of India 的虛構死亡索償案，以及一宗發生在 Uttarakhand 的大規模投資欺詐案。
正文
首宗案件涉及 Rajiv 及 Durgesh Nandini Tripathi 向 Life Insurance Corporation of India （LIC） 提交的欺詐索償。在 2024 年 12 月投保一份 30 萬盧比的保單後，相關人士於 2025 年 1 月以保單持有人在交通意外中身故為由提出索償。該款項於 2025 年 6 月 27 日完成撥付，其過程涉及提交偽造的司法及醫療文件。當受益人嘗試申請額外的意外保障時，觸發了核實程序，隨後揭發此項欺詐。調查發現，文中提及的警察管轄區並不存在，且缺乏相應的醫療記錄。隨後的財務分析顯示，該款項已透過 RTGS 迅速轉移至多個帳戶，餘額微乎其微。 與此同時，Central Bureau of Investigation （CBI） 已介入由 M/s Loni Urban Multi State Credit and Thrift Co-operative Society （LUCC） 策劃的系統性欺詐案。CBI 根據 Uttarakhand High Court 的指令，於 2025 年 11 月 26 日立案，針對一個影響約 10 萬名投資者的不受監管存款計劃。雖然總籌集金額估計為 80 億盧比，但被挪用的金額超過 40 億盧比。該機關已逮捕五名人士（包括一名主要執行人員），而主謀 Sameer 及 Saniya Agrawal 則仍身在海外潛逃。為了減輕投資者的損失，CBI 已與 Uttarakhand 政府協調，根據 Banning of Unregulated Deposit Schemes （BUDS） Act 凍結透過犯罪所得購買的不動產。
結論
兩宗案件目前均在積極調查中，當局正集中資源追回資產並緝捕其餘嫌疑人。